Fraude financeira com extracção de liquidez - O actual esquema em criptografia de hype ganha velocidade
"A mecânica da mineração de liquidez na sua forma legítima fornece a cobertura perfeita para o que são esquemas antiquados reimaginados para a era da moeda criptográfica " ,Sean Gallagher, investigador sénior de ameaças, Sophos.
Com o artigo de hoje„Liquidity Mining Scams Add Another Layer to Cryptocurrency Crime”, Sophos dá início a uma série que destaca a forma como os golpistas estão a explorar a propaganda em torno do comércio da moeda criptográfica para atrair e defraudar potenciais investidores. Desta vez, os especialistas explicam como a complexidade das moedas criptográficas e das finanças descentralizadas (DeFi) - os princípios básicos da extracção de liquidez - cria o ambiente ideal para os criminosos disfarçarem e executarem as suas intenções desonestas. As potenciais vítimas são inteligentemente visadas no processo. Os destinatários recebem proactivamente mensagens de spam através de mensagem directa no Twitter, What's App, Telegramas e outras plataformas de redes sociais, inicialmente conversando de forma inofensiva sobre a extracção de liquidez. Passo a passo, os criminosos aumentam então o seu pérfido embuste.
Acima: Imagem de uma conversa na fase inicial com a qual uma pessoa alvo é atraída. Por mais spammy que esta mensagem directa possa parecer, as pessoas caem no que se segue: CryptoCrime Liquidity Mining.
Uma única mensagem directa levou a múltiplos grupos de fraude
Usando um exame das interacções dentro de uma única mensagem directa no Twitter, a Sophos conseguiu descobrir múltiplos grupos de fraude de minas de liquidez. "A mineração de liquidez é uma forma de investimento em moeda criptográfica na DeFi que, mesmo quando 'legítima', é simultaneamente duvidosa e complicada", explicou Sean Gallagher, investigador sénior de ameaças na Sophos. "As estratégias por detrás dos próprios investimentos são complexas e não há regulamentação para além do código do 'contrato inteligente' incorporado na cadeia de bloqueio da rede DeFi - código que muitas pessoas não conseguem interpretar facilmente, mesmo que seja publicado. Além disso, os novos investidores carecem de informação fiável sobre o funcionamento destas redes. Apesar destes riscos, a extracção de liquidez é a mais recente loucura de investimento em moeda criptográfica, mas estes factores também a tornam a plataforma perfeita para os golpistas. Infelizmente, esperamos que a Liquidity Mining CryptoCrime continue; ainda não atingiu o seu auge. Centenas de milhões de dólares estão em jogo".
Como funciona a Liquidity Mining
A Liquidity Mining legítima permite que as redes DeFi transaccionem automaticamente em moedas digitais como o Ethereum, a moeda criptográfica preferida para a Liquidity Mining. Contratos inteligentes integrados na rede DeFi devem determinar rapidamente o valor relativo das moedas trocadas e executar a transacção. Uma vez que não existe um pool central de moedas criptográficas para estas trocas descentralizadas (DEX) para sacar até à conclusão das trocas, elas dependem da crowdsourcing para fornecer o pool de capital em moeda criptográfica necessário para concluir uma troca - um pool de liquidez.
Para criar a reserva de liquidez que trata das transacções entre moedas criptográficas, tais como Ethereum e Tether, os investidores:por dentro dão o mesmo valor de ambas as moedas criptográficas à reserva. Em troca de dar esta moeda criptográfica ao pool, os investidores recebem uma compensação baseada numa percentagem das taxas de negociação associadas ao protocolo DeFi. Os investidores também recebem fichas de liquidez do pool (fichas LP) que representam a sua parte do pool. Estes tokens podem ser "cobertos" ou ligados à bolsa, o que bloqueia ainda mais a contribuição original e permite ao investidor receber dividendos sob a forma de outra moeda criptográfica associada ao projecto DeFi. O valor destas fichas de recompensa pode variar muito.
O esquema é antigo
"A mecânica da mineração de liquidez na sua forma legítima proporciona a cobertura perfeita para o que são esquemas realmente antiquados reimaginados para a era da moeda criptográfica", diz Sean Gallagher. "Os esquemas criminosos de mineração de liquidez, como os esquemas tradicionais de Ponzi,[1] dão aos alvos a ilusão de que podem retirar o seu dinheiro em qualquer altura, e até permitir-lhes fazer levantamentos antecipados. No entanto, os grupos fraudulentos incitam constantemente os alvos a continuar a investir e "investir muito", disfarçando o que está realmente a acontecer com aplicações falsas, relatórios de ganhos falsos e a promessa de pagamentos lucrativos. Na realidade, os golpistas ganharam o controlo das carteiras de moeda criptográfica dos seus alvos e retiram a moeda sempre que querem. Gradualmente, os burlões esvaziam as carteiras enquanto continuam a assegurar aos alvos que tudo está bem, antes de eventualmente cortarem a comunicação".
Sophos não espera que, apesar da recente queda das moedas criptográficas (até 13 de Maio) e das flutuações actuais, a extracção de liquidez como um todo seja dificultada à medida que o Tether regressa à paridade próxima e outras moedas criptográficas recuperem. "A economia criminosa ainda é impulsionada pela moeda criptográfica, e há interesse suficiente em moedas criptográficas para manter a extracção de liquidez e esquemas semelhantes a flutuar", disse Sean Gallagher.
O Ponzi-System, também conhecido como oesquema Ponzi ( englischesquema Ponzi ) oujogo Ponzi, tem o nome do fraudador americanoCharles Ponzi. O esquema Ponzi é um modelo de negócio supostamente sólido que é na realidade um esquema fraudulento. Aos investidores é prometido um elevado rendimento e é confirmado todos os anos que o dinheiro se multiplicará, tal como prometido.